Pensioeninzicht en financiële planning
Met een gerust hart met pensioen gaan. Hoe doet u dat?
Financiële rust, nu en later
De wereld verandert snel. Nieuwe wet- en regelgeving, veranderingen in het pensioenstelsel, stijgende kosten, fiscale aanpassingen en een veranderende arbeidsmarkt hebben allemaal invloed op uw financiële toekomst. Juist daarom is het belangrijk om regelmatig stil te staan bij uw financiële situatie. Niet alleen voor vandaag, maar ook voor morgen.
Veel mensen denken bij financiële planning direct aan pensioen. Begrijpelijk, want een goed inkomen voor later is belangrijk. Maar financiële planning gaat over veel meer dan dat. Het draait om de vraag:
"Heb ik voldoende mogelijkheden om de keuzes te maken die belangrijk zijn voor mij en mijn gezin?"
Misschien wilt u eerder stoppen met werken, minder gaan werken, een wereldreis maken, uw kinderen ondersteunen, een eigen woning kopen of juist vermogen opbouwen voor later. Al deze wensen hebben invloed op uw financiële toekomst.
Pensioen verandert. Bent u voorbereid?
De komende jaren verandert er veel binnen het pensioenlandschap. Nieuwe pensioenregels, veranderende pensioenoverzichten en meer verantwoordelijkheid voor het eigen financiële inzicht maken het belangrijk om te weten waar u staat.
Voor werknemers, ondernemers en mensen die meerdere banen hebben gehad, kan het lastig zijn om een compleet beeld te krijgen van het inkomen voor later. Toch is inzicht essentieel om verrassingen te voorkomen en kansen te benutten.
Kijken naar het totaalplaatje
Geldwijz kijkt niet alleen naar uw pensioen. De volledige financiële situatie wordt in kaart gebracht:
-
Inkomen en besteedbaar vermogen
-
Pensioenopbouw
-
Spaargeld en beleggingen
-
Hypotheek en overige schulden
-
Fiscale kansen
-
Nabestaandenvoorzieningen
-
Eerder stoppen met werken
-
Vermogensoverdracht naar kinderen of kleinkinderen
-
......
Zo ontstaat een helder overzicht van uw financiële mogelijkheden, zowel op korte als lange termijn.
Financiële keuzes met vertrouwen
Goede financiële planning geeft rust. U weet waar u staat, welke keuzes mogelijk zijn en welke stappen u kunt zetten om uw doelen te bereiken.
Wilt u weten hoe uw financiële toekomst eruitziet en of u op koers ligt voor de plannen die u heeft? Dan ga ik graag met u in gesprek.
Dit krijg u
Een goed financieel inzicht begint met een goed gesprek. Daarom starten we met een uitgebreide inventarisatie van uw situatie, wensen en doelen. Vervolgens ontvangt u een helder inzichtrapport waarin uw financiële toekomst overzichtelijk wordt weergegeven.
Tijdens een tweede gesprek nemen we het rapport samen door, bespreken we de uitkomsten en krijgt u antwoord op al uw vragen. Zo weet u precies waar u staat en welke mogelijkheden er zijn voor de toekomst.
Wat is inbegrepen?
-
Persoonlijk intakegesprek (online of op locatie)
-
Uitgebreid inzichtrapport
-
Heldere berekeningen van uw financiële situatie
-
Persoonlijke toelichting tijdens een inzichtgesprek
-
Inzichtgesprek op kantoor in Terneuzen, online of bij u thuis
Het resultaat
U krijgt een duidelijk en begrijpelijk overzicht van uw financiële situatie, inclusief uw mogelijkheden voor de toekomst. Daarmee kunt u beter onderbouwde keuzes maken over bijvoorbeeld pensioen, eerder stoppen met werken, vermogen opbouwen, schenken, wonen of andere belangrijke levensdoelen.
Geen ingewikkelde financiële vaktaal, maar helder inzicht waarmee u verder kunt.
Vragen
Voorbeelden van vragen die u heeft:
-
Ik/wij willen inzicht in inkomen en vermogen als ik/wij eerder willen stoppen met werken.
-
Analyse van inkomensrisico’s; Inzicht in de financiële gevolgen van overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid.
-
Financiële planning voor de zorg: Voorbereiding op een mogelijke opname in een Wlz-zorginstelling. Wat moet ik rekening mee houden en wat kan ik nu al doen?
-
Ik wil mijn kinderen financieel ondersteunen en hoe kan ik dit het beste doen?
-
Ik ben ziek en wordt niet meer beter, welke gevolgen heeft dit voor mijn inkomen op langere termijn.
Afspraak maken
Plan gratis binnen 2 weken een online kennismakingsgesprek: Uw financiële situatie aan iemand toevertrouwen vereist een goede klik. Dat begrijp ik als geen ander, daarom plan ik graag eerst met u een online kennismakingsgesprek in. Zo weet u precies wat u van mij kan verwachten. Ik ben flexibel, dit kan bijvoorbeeld ook in de avonduren of op zaterdag.
