Privacy Policy
Geldwijz hecht veel waarde aan de bescherming van uw persoonsgegevens. In deze privacyverklaring wordt toegelicht hoe wij omgaan met uw persoonsgegevens. Deze privacyverklaring is van toepassing op alle diensten die wij leveren.
Wij doen er alles aan om uw privacy te waarborgen en gaan daarom zorgvuldig om met persoonsgegevens. Wij houden ons in alle gevallen aan de toepasselijke wet- en regelgeving, waaronder de Algemene Verordening Gegevensbescherming.
Dit brengt met zich mee dat:
- wij uw persoonsgegevens verwerken in overeenstemming met het doel waarvoor deze zijn verstrekt;
- verwerking van uw persoonsgegevens beperkt is tot enkel die gegevens welke minimaal nodig zijn voor de doeleinden waarvoor ze worden verwerkt;
- wij vragen om uw uitdrukkelijke toestemming als wij deze nodig hebben voor de verwerking van uw persoonsgegevens;
- wij passende technische en organisatorische maatregelen hebben genomen zodat de beveiliging van uw persoonsgegevens gewaarborgd is;
- wij geen persoonsgegevens doorgeven aan andere partijen, tenzij dit nodig is voor uitvoering van de doeleinden waarvoor ze zijn verstrekt;
- wij op de hoogte zijn van uw rechten over uw persoonsgegevens, u hierop willen wijzen en deze respecteren;
Persoonsgegevensverwerking
Geldwijz verwerkt in het kader van haar dienstverlening persoonsgegevens. Deze verwerking vangt aan vanaf het moment dat u voor het eerst contact met ons heeft gelegd.
Uw persoonsgegevens worden door ons verwerkt ten behoeve van de volgende doeleinden:
- Het opmaken van een financiële planning/ scan en de uitvoering hiervan; - Vermogensplanning en begeleiding;
- Het versturen van nieuwsbrieven en uitnodigingen;
Voor de bovenstaande doeleinden kunnen wij de volgende persoonsgegevens van u vragen:
- NAW-gegevens van u en uw gezinsleden; - E-mailadres & telefoonnummer;
- Gegevens over uw samenlevingsvorm (huwelijksakte, huwelijkse voorwaarden, samenlevingscontract, testament, et cetera);
- Informatie over al ontvangen schenkingen of nog te ontvangen schenkingen of nalatenschappen;
- Gegevens over uw woning (hypotheekakte en -offerte, akte van levering, jaaroverzicht hypotheek, et cetera);
- Leenovereenkomsten en recent overzicht van de actuele stand, rente en looptijd
- Gegevens over uw financiële situatie (jaaropgaves, salarisstroken, IB-aangiften en - aanslagen, banksaldi, pensioenoverzichten, polissen of bankspaarproducten van kapitaal, pensioen en lijfrenteproducten et cetera);
- Recente jaarrekeningen van uw onderneming, prognose van de omzet volgend jaar, overzicht van privé schulden aan uw onderneming, aangifte vennootschapsbelasting, balans en resultatenrekening, statuten vennootschap, Management Fee overeenkomst, Verklaring juridische entiteiten;
- Stamrechtovereenkomsten
- Polissen van verzekeringen die uitkeren bij overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
- Uitgaven alimentatie (ex-partner en/of kinderen): bedrag en duur;
- Huurlasten, schenkingen, giften aan goede doelen;
- Echtscheidingsconvenant in verband met verdeling pensioenrechten en alimentatie
- Overige gegevens, overeenkomsten, aandachtspunten en verwachte veranderingen die benodigd zijn voor een zorgvuldige nakoming van de dienstverleningsovereenkomst;
Wij zullen alleen de informatie opvragen die benodigd is voor een zorgvuldige nakoming van de dienstverleningsovereenkomst. Voornoemde persoonsgegevensverwerking geschiedt op grond van uw toestemming voor de verwerking voor de hierboven genoemde omschreven specifieke doeleinden. Deze toestemming heeft u aan ons verleend door:
- Ondertekening van de dienstverleningsovereenkomst;
- Het aanvinken van de toestemmingsverklaring bij het invullen van het contactformulier op onze website.
Verstrekking aan derden
De gegevens die u aan ons geeft kunnen wij aan derde partijen verstrekken indien dit noodzakelijk is voor uitvoering van de hierboven beschreven doeleinden. Zo maken wij onder andere gebruik van:
- Beleggingsspecialisten en vermogensbeheerders
- Hypotheekadviseurs aangesloten bij onafhankelijke tussenpersonen - Pensioenspecialist
- Juridische, financiële en fiscale advisering;
- Software ten behoeve van financiële planning;
- CRM-systemen;
- Een boekhouder voor het verzorgen van de (financiële) administratie;
Wij geven nooit persoonsgegevens door aan andere partijen waarmee we geen verwerkersovereenkomst hebben afgesloten, tenzij dit wettelijk verplicht en toegestaan is. Met deze partijen (verwerkers) maken wij hierin uiteraard de nodige afspraken om de beveiliging van uw persoonsgegevens te waarborgen. Ook kunnen wij persoonsgegevens delen met andere derden als u ons hier schriftelijk toestemming voor geeft.
Minderjarigen
Wij verwerken enkel en alleen persoonsgegevens van minderjarigen, als daarvoor schriftelijke toestemming is gegeven door de ouder, verzorger of wettelijk vertegenwoordiger. Bewaartermijn Wij bewaren persoonsgegevens niet langer dan noodzakelijk voor het doel waarvoor deze zijn verstrekt dan wel op grond van de wet is vereist.
Rechten over uw gegevens
U heeft het recht bij ons een verzoek in te dienen om inzage in de persoonsgegevens, die van u door ons worden verwerkt. Wanneer u van mening bent dat die persoonsgegevens niet of niet langer volledig zijn, kunt u bezwaar maken tegen de persoonsgegevensverwerking, een verzoek indienen om uw persoonsgegevens aan te vullen, te verbeteren, te rectificeren of te verwijderen, dan wel een verzoek indienen om de persoonsgegevensverwerking te beperken. Daarnaast heeft u het recht om uw persoonsgegevens over te (laten) dragen aan een derde. Geldwijz zal dergelijke verzoeken zo snel mogelijk inwilligen of u gemotiveerd toelichten waarom uw verzoek (nog) niet kan worden uitgevoerd. U kunt uw verzoek zenden aan Geldwijz waarvan de contactgegevens onder aan de privacyverklaring te vinden zijn.
Klachten
Als u een klacht heeft over de verwerking van uw persoonsgegevens dan vragen wij u hierover direct contact met ons op te nemen. Komen wij er samen met u niet uit dan vinden wij dit natuurlijk erg vervelend. U heeft altijd het recht een klacht in te dienen bij de Autoriteit Persoonsgegevens, dit is de toezichthoudende autoriteit op het gebied van privacybescherming.
Als u naar aanleiding van onze privacyverklaring nog vragen of opmerkingen heeft neem dan gerust contact met ons op.
Geldwijz
KvK nummer: 69290822
karine@geldwijz.nl
06 - 22 57 45 60
06 – 13 25 97 57